跨国公司效率高了成本低了 本外币一体化资金池试点将扩容

2022.05.31 -

“跨境资金调拨速度从以往的按天计算变成了按分钟计算,最快的一笔,从境外收款到归集调拨至深圳,仅花了5分钟。”近日,上海证券报记者走访本外币一体化资金池试点企业时,传音控股财务负责人肖永辉频频点赞该项业务的高效。

2021年3月,中国人民银行、国家外汇管理局决定在深圳、北京开展跨国公司本外币一体化资金池业务首批试点,进一步便利跨国公司企业集团跨境资金统筹使用,传音控股创维集团等5家深圳优质跨国公司成为首批试点对象。

记者从国家外汇管理局深圳市分局了解到,截至2022年4月末,深圳地区5家试点企业业务量已达约280亿美元。据了解,下一步,本外币一体化资金池政策试点范围将进一步扩大,更多优质跨国公司将受益。

企业点赞本外币一体化资金池

“体验很好!”谈到本外币一体化资金池,肖永辉告诉记者。

传音控股是一家以手机为核心的智能终端产品及移动互联服务提供商,业务遍及全球超过70个国家和地区,在手机界有“非洲之王”之称。传音控股产品主要出口海外市场,境内外公司间存在大量的跨境本外币资金调拨。

去年3月,传音控股获得批复,成为全国首家开展跨国公司本外币一体化资金池试点的企业。

资金池业务是跨国企业集团普遍采用的一项资金管理工具,可以通过对集团内企业资金的集中调配和使用,提高资金运营效率。本币与外币跨境资金池业务各有独立的业务规则,本外币一体化资金池综合了两个资金池政策优势,获得试点资格的大型实体跨国公司可享受更优的跨境资金管理政策组合。

肖永辉说,以前传音深圳、重庆、上海等子公司的跨境业务需分别在各地银行办理,导致业务耗时长,效率低。上线本外币一体化资金池后,在额度内可根据企业需要随时进行资金调拨,批复内的子公司业务均通过资金池进行集中结算,结算效率明显提升,同时也有效降低人力成本。

“目前传音控股已基本实现了全球主要地区的资金归集,从境外收款到归集调拨至境内,仅需10分钟即可到账,显著提高了资金使用效率及资金收益。”肖永辉说。

另一家试点企业创维集团也尝到了这项便利化政策的甜头。“本次试点让创维实现了集团跨境本外币资金一体化管理,大大提升了企业国际化运营能力。”创维集团财务有限公司总经理鄢红波说。

鄢红波表示,在实操中,一是提高了集团资金周转效率,进一步便利资金划转和使用;二是外债、境外放款额度适度调整,有助于集团进一步整合国内外资源;三是在结汇便利化基础上推出一定额度意愿购汇,企业可以根据实际需求和市场情况,灵活规划,自主选择购汇时机,有助于降低汇兑成本。

鄢红波称,获批试点后,创维集团已有超过70%的成员单位加入本外币一体化资金池,资金池集中收付功能承载了创维集团95%以上的跨境结算业务。

更多本土优质跨国公司将受益

“企业使用本外币一体化资金池的意愿很高,我们已经做好了本外币一体化资金池政策试点范围进一步扩大的准备工作。”中国银行深圳市分行交易银行部副总经理范琳瑶告诉记者。

获批试点的企业可以选择多家银行作为办理行,中国银行深圳分行是唯一一家获得深圳首批5家试点企业全选的银行。

范琳瑶表示,传统的跨境资金池需要通过委托贷款的框架实现境内资金主账户和成员企业账户之间的资金调拨,涉及委托贷款相关税费,增加企业型客户的税务成本,成为客户的痛点。本外币一体化资金池试点政策允许在不违反相关监管规则的前提下,无需通过委贷框架,由主账户直接下拨资金至成员企业自有账户办理业务,打消了归集成员企业资金可能增加税务成本及税务风险的顾虑,提高了企业使用资金池的意愿。

肖永辉在采访中透露,试点无需通过委托贷款模式,传音控股每年可因此降低大笔财务成本。

更多优质跨国公司有望受益于这项便利化政策。日前,人民银行深圳市中心支行、外汇局深圳市分局发布的《关于统筹做好金融支持疫情防控和经济社会发展有关工作的通知》中明确,支持符合条件的企业开展跨国公司本外币一体化资金池试点,便利跨国企业集团跨境资金统筹使用。

深圳外向型经济活跃,跨国公司总部聚集。据外汇局深圳市分局披露,当前,在深跨国公司已设立约200个多种形式的跨境资金池,包括先进制造、计算机软件、通信、物流、医药等多个行业。

分析人士认为,跨国公司本外币一体化资金池试点是中央赋予深圳综合改革试点首批授权事项之一,是跨境金融支持深圳“双区”建设的重大举措。跨国公司本外币一体化资金池试点扩容将有助于深圳进一步优化营商环境,助力企业发展,对于深圳打造跨国公司总部聚集地和国际资金结算中心具有重大意义。

招商银行深圳分行跨境金融部总经理龚晨表示,外汇政策的每一次创新对市场主体资金跨境流动效率都会产生历久弥坚的提升作用,本外币一体化资金池的政策推出一年有余,对跨国公司资金全球使用提供了坚实的政策基础。希望将来有更多的优惠政策纳入深圳先行示范区试点范围,为深圳市场主体参与国际竞争保驾护航。

(文章来源:上海证券报)

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